Az AI, az adatvezérelt működés és a gyorsuló ügyféligények alapjaiban formálják át a pénzügyi szektor működését. A biztosítóknak egyszerre kell megfelelniük a szigorú szabályozási környezetnek, a technológiai változásoknak és a digitális ügyfélélmény iránti egyre magasabb elvárásoknak. Az online értékesítés vezetőjeként egyszerre kell üzleti eredményeket szállítani és egy nagy szervezetet alkalmazkodóvá tenni ebben a gyorsan változó környezetben. Többek között erről beszélgettünk Pék Zsolttal, az Alfa Biztosító online értékesítési vezetőjével.
Mi a legfontosabb marketing- és üzleti kihívás, ami mostanában foglalkoztat?
Két dolgot emelnék ki. Üzleti oldalon az egyik legfontosabb feladatunk, hogy elérjük az úgynevezett AI-ready állapotot. Ehhez elsősorban az adatainkat és az adatstruktúráinkat kell rendbe tenni. A biztosítási szektorban gyorsan világossá vált, hogy a mesterséges intelligencia csak akkor tud valódi, mély változásokat hozni, ha a háttérben az adatkezelési folyamatok megfelelően elő vannak készítve. Vezetőként pedig az foglalkoztat leginkább, hogyan lehet egy nagy szervezetet képesé tenni a gyors reagálásra. Egy több száz fős vállalatnál természetes, hogy van egyfajta tehetetlenség a méretből adódóan.. Egy több száz fős szervezetnél a méretből adódó tehetetlenség természetes velejáró, a kérdés az, hogyan tudjuk ezt rugalmas adaptációvá formálni és választ adni a gyorsan változó technológiai kihívásokra.
Mire vagy a legbüszkébb a szakmai pályafutásod során?
Nem egy konkrét projektre vagy eredményre, hanem inkább egy folyamatra. Arra vagyok a legbüszkébb, hogy hosszú távon, konzisztensen tudok eredményeket szállítani. A karrierem során folyamatosan jöttek új kihívások – üzleti és technológiai oldalon egyaránt –, és ezekkel szerencsére mindig sikerült megbirkózni. Mivel a munkám nagy része az értékesítéshez kapcsolódik, az eredmények számszerűen is jól mérhetők. Éppen ezért én a pályámat egyfajta maratonfutásként látom: folyamatos teljesítményként, nem egy-egy kiugró pillanatként.
Mi tesz szerinted jó marketingessé vagy digitális szakemberré valakit?
Ma már az integráció és a szintetizálás képessége az egyik legfontosabb ilyen tulajdonság. A marketing – és általában az üzleti működés – rendkívül komplex lett: technológiai, jogi, adat- és emberi szempontok egyszerre vannak jelen. Szerintem az a kulcs, hogy képesek legyünk sok különböző területet átlátni, miközben meg tudjuk határozni, milyen mélységig kell belemenni egy-egy részletbe. Nem szabad elveszni a részletekben, de a „nagy képet” mindig látni kell.
Hogyan tartod frissen magad szakmailag, miben keresel inspirációt?
A digitális világban maga a technológia diktálja a tempót és folyamatos tanulásra ösztönöz. Olyan gyorsan változik minden, hogy szinte folyamatosan új kihívások jelennek meg. Sok online forrást követek: tanulmányokat, blogokat, videósokat. Az utóbbi időben egyre tudatosabban figyelek más iparágak trendjeire is. Különféle workshopok, konferenciák, szakmai előadások szintén sok inspirációt adnak. Gyakran egy teljesen más szektorban látott megoldás indít el egy új gondolatot.
Mennyire épült be az AI a mindennapi munkátokba a biztosítónál?
Ennek két szintje van. Az egyik az egyéni használat. A legtöbb kolléga ma már egyfajta „szuperasszisztensként” használja az AI-t, ami szakmai kérdésekben, kutatásban, tartalom-előkészítésben sokat tud segíteni. A másik szint a szervezeti integráció. Egyre több helyen jelenik meg például tudásbázisoknál, belső képzéseknél vagy tudásmegosztásnál. A fejlesztőink a kódolás során is használják asszisztensként. A következő lépés az lesz, hogy ezek a megoldások az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatásokban is megjelenjenek.
Ki a szakmai példaképed?
Nem tudnék egyetlen embert megnevezni. Inkább úgy működöm, hogy folyamatosan figyelem a környezetemet, olvasok könyveket, hallgatok podcastokat és különböző területeken kiemelkedő emberektől próbálok gondolatokat, hozzáállásokat összegyűjteni. Sok apró inspirációból áll össze az az, ami hatással van rám.
Mit jelentenek számodra a szakmai díjak?
Egy szakmai díj számomra egyfajta visszajelzés egy közösségtől. Ha egy szakmai zsűri elismer egy munkát, az egy minőségi pecsétet jelenthet. Ugyanakkor értékesítési területen dolgozom, ezért a legfontosabb visszajelzés mindig az ügyfelektől jön. Ők a figyelmükkel, a bizalmukkal és végső soron a pénzükkel szavaznak. Számomra ez a legerősebb visszajelzés.
A biztosítási szektorban melyek most a legnagyobb kihívások?
Az egyik a gazdasági környezet. A 2026-os év, már most látszik, hogy nem lesz unalmas: világgazdasági és geopolitikai folyamatok egyaránt hatással vannak a piacra.
A másik nagy kihívás az ügyféligények gyors változása. A digitális világban az emberek megszokták, hogy minden azonnal és egyszerűen elérhető. A biztosítási termékeknél is egyre inkább ez az elvárás: gyors, egyszerű és digitális ügyintézés. Emellett az is fontos kérdés, hogy a rengeteg új technológiai lehetőség közül mi az, ami valóban üzleti értéket is teremt. Idén valószínűleg sok ilyen megoldásnál derül ki, hogy hosszú távon is működőképes-e.
Az Alfa Biztosítónál mik a legfontosabb idei célkitűzések?
Online értékesítési vezetőként a legfontosabb feladatom minden évben az üzleti célok teljesítése – vagy lehetőleg túlteljesítése. Ezzel párhuzamosan a digitalizáció és az ügyfelek digitális kiszolgálása is kiemelt fókuszt kap. A cél az, hogy a digitális csatornák fejlesztése mellett az ügyfélélmény is folyamatosan javuljon. A vállalat digitális stratégiája is ezt támogatja. Valamint készülünk az idei évben néhány termékbevezetéssel és ehhez kapcsolódó kampánnyal is.
Tudsz említeni olyan kampányt, ami különösen meghatározó volt számodra?
Személyes értelemben 2009 óta egy hosszú távú „kampányban” vagyok: ez a családom és a házasságom. Szakmailag pedig a legnagyobb hatású projekt számomra az volt, amikor a biztosítónál 2023-ban tulajdonosváltás történt, és ezzel együtt teljes márkaváltást kellett végrehajtani. Egy jól ismert márkanevet, Az Aegont kellett lecserélni és egy újat bevezetni a piacra, ami rendkívül komplex feladat volt. Ez a vállalat gyakorlatilag minden területét érintette, és az online értékesítési eredmények szempontjából is nagy tétje volt. Végül azonban a csapat munkájának köszönhetően még a vártnál is jobb eredménnyel jöttünk ki belőle.
Miért döntöttetek úgy, hogy csatlakoztok a Magyar Marketing Szövetséghez?
A digitális világ fejlődése ma már szinte exponenciális. Egyre fontosabb, hogy minél gyorsabban értesüljünk az új trendekről, akár a saját iparágunkból, akár kapcsolódó területekről, például a fintechből vagy az e-kereskedelemből. A szakmai közösségek ebben sokat tudnak segíteni. A rendezvények és szakmai találkozók jó lehetőséget adnak arra, hogy kilépjünk a napi működésből, és egy kicsit felülnézetből nézzünk rá a munkánkra. Emellett mindig inspiráló olyan emberekkel találkozni, akik más iparágban dolgoznak, de hasonló kérdésekkel foglalkoznak.
Corporate tagjaink, partnereink IDE KATTINTVA elküldhetik sajtóanyagaikat és/vagy szakmai tartalmaikat.
Összes cikk